澳洲史上最大洗錢案!洗錢$110億 罰款$400萬億

澳洲史上最嚴重洗錢案!Westpac(西太平洋)是澳洲四大銀行之一,也是澳洲歷史最悠久的銀行,久負盛名。可是,今年卻風波不斷。

先是,因為違反貸款法多達261,987次,被澳大利亞證券投資委員會告上聯邦法院。委員會指控其在2011-2015年內,多次違反貸款法所規定的義務。例如,向潛在借款人故意發放超出其生活能力範圍內的貸款金額。這樣「不負責任的貸款」嚴重違反了貸款法!

委員會要求Westpac支付3,500萬澳元的罰款。受訴訟影響,Westpac2019年上半年財政報告顯示,業績嚴重下滑。收入下跌10%!現金利潤銳減22%,約10億澳元!

禍不單行!業績差強人意就算了,Westpac最近還被爆出洗錢醜聞!澳媒稱其為「澳洲史上最嚴重的有組織洗錢案」!涉及恐怖組織、剝削兒童團伙!

澳大利亞金融犯罪監管機構 AUSTRAC爆Westpac洗錢內幕,指出:其違規洗錢2300萬次!並且監管不當,致使大量轉賬流入違法團伙組織內部!

在AUSTRAC向法庭提交的文件中記錄著,Westpac未能及時監管轉賬交易,這些交易可能涉及海外恐怖組織以及剝削兒童的團伙。

有近兩千萬筆海外轉賬存疑,總金額多達110億澳元。料想一下,這些巨額轉賬倘若通過Westpac轉入了違法組織,恐怖分子可以大肆購買武器,屠殺百姓。

戀童癖可以獲得資金,從事剝削兒童的行動。一旦有了資金支持,違法團體便可肆無忌憚的為所欲為。最讓人感到可怕的是,這些猜想成為了現實!

AUSTRAC近日調查發現,一名來自諾魯,如今居住在澳洲的難民,曾因性侵十三歲少女入獄。來澳洲後,多次在Westpac開設賬戶,並向菲律賓戶口進行多筆匯款交易。

AUSTRAC發現他每次交易都很少量,但是操作次數頻繁,行跡十分可疑。調查後發現,該男子的資金全數流入剝削兒童的團體中。

而這些團體,從事的都是在網上直播虐待、侵犯兒童的犯罪過程。

按理來說,每家銀行都會有自動檢測交易的系統。但是Westpac監管不力,有著長達200多年歷史的銀行,直到2018年,才建立起檢測系統。

缺少有效的監管,Westpac銀行就是在縱容這類犯罪行為!類似的事件發生了成百上千萬次,嚴重違反了反洗錢法和反恐怖主義法!

醜聞一出,面對重重指責,Westpac總裁 Brain Harzer宣佈於當地時間12月2日引咎辭職。銀行主席 Lindsay Maxsted也表示自己將於明年上半年退休。

儘管兩位高管作出這樣的決定,但經歷一系列醜聞後,投資者何時能夠重拾對Westpac的信心呢?

上周五, Westpac股價持續下跌!

醜聞爆出至今,預估市值已經蒸發約60億!

Westpac銀行開始進行緊急補救措施!

1、先是向AUSTRAC承諾,明年會支出8000萬澳元,用於加強對交易的監管。

2、關閉LitePay,限制海外交易,徹查存疑賬戶。

3、暫扣相關負責人的獎金分紅,展開問責調查。

4、對投資者進行補償,賠償總金額達5億澳元。銀行承諾只要是在兩周前購買過股份的投資者,現都可以自由選擇是否繼續要持股或是退款。

處理完這些,Westpac將要面對的還有巨額罰款:約400萬億澳元,大約是澳洲總體GDP的250倍!

如今Westpac醜聞的爆發,也是給澳洲各大銀行敲響警鐘。

藉此機會,各家銀行可以反思其系統存在的漏洞以及核實是否存在審查責任的缺失,對此及時做出改變。

據Westpac內部員工透露,因為醜聞,公司今年的聖誕節都不打算喝紅酒,擔心因此進一步惡化企業形象。

有些好笑,又有些可憐。

最後,只能說一句,早知今日,何必當初。

期望藉此機會,能夠重整金融行業規範,重拾投資者信心!

2019-12-02T06:00:15-05:00

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来源 : tw.aboluowang.com
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